En ineens ben je kwetsbaar

En ineens ben je kwetsbaar…

Kwetsbare groepen zoals ouderen, lager opgeleiden, mensen die moeite hebben om financieel rond te komen en mensen met een laag inkomen, betalen het liefst in contant geld om hun uitgaven onder controle te houden. Zo stond gisteren te lezen in een artikel op Nu.nl

Ik krabde toch wel even achter mijn oren. Zeker na het lezen van de volgende alinea: “Gemiddeld genomen vinden de meesten het makkelijker om hun inkomsten en uitgaven te monitoren met behulp van een pinpas. Ook geven pinbetalingen beter inzicht in wat er is gekocht.” Hoe maakt een pinpas dit makkelijker…? Het geeft wel makkelijker uit, maar monitoren…?

Juist niet kwetsbaar door juist met contant geld te werken.

Juist doordat ik mijzelf wil behoeden voor onzinaankopen (of de bekende ‘maand overhouden aan het eind van mijn geld’), vind ik het prettig om met contant geld te werken; de ouderwetse huishoudpot. Ik ben namelijk van mening dat het gevaar van een pinpas is dat je niet aan dat ding kan zien dat je saldo opraakt. En ik heb juist niet het gevoel dat ik door met contanten te werken kwetsbaar ben. En ik heb hierdoor zéker geen moeite met rondkomen.

Juist wel kwetsbaar als je uitsluitend met je pinpas werkt.

Ik snap DNB wel. Niets geeft ‘de instanties’ zoveel macht als voor 100% te weten waar ‘de burgerij’ zijn geld aan uitgeeft. Of waar je het geld laat. Als je bijvoorbeeld je spaargeld in een oude sok stopt, is dat makkelijker te verzwijgen bij je belastingaangifte, dan dat het op je spaarrekening staat. Sterker nog; dat is niet de verzwijgen want de banken geven jouw saldi door aan de belastingdienst. Ik vind dus dat je juist kwetsbaar bent als je géén cash hebt.

Mijn tip; kijk naar hoe deze kwetsbare groeperingen het doen, en kopieer dat. Het kan je zomaar behoeden van het kwetsbaar worden

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ik lees graag je reactie hieronder.

Geld moet rollen, je kunt het niet meenemen

“Geld moet rollen, je kunt het niet meenemen.”

“Ach ja, doe die maar. Geld moet rollen, je kunt het tenslotte niet meenemen”, was het argument van de vrouw die een paar – in haar ogen – prachtige gouden oorbellen kocht. Ik stond achter haar. Te wachten op mijn beurt om slechts een nieuwe batterij in mijn horloge te laten zetten. Ik stond enigszins moeite te doen om niet op haar motivatie om de oorbellen aan te schaffen in te gaan. 

Het argument ‘geld moet rollen, je kunt het niet meenemen’.

Want wat is dat nu voor motivatie? Ik vraag het me serieus af. Geld moet rollen. Want…? Je kunt het niet meenemen. Is dat de reden dat geld moet rollen? En dan voornamelijk je portemonnee uit? Net als die oorbellen kun je je geld of je huis en zelfs je nabestaanden niet meenemen naar een eventueel hiernamaals.

 

Is het niet gewoon een aanname? Een geïndoctrineerd gegeven? Hoeveel volwassenen hebben geen problemen met het vragen van hulp of om – bijvoorbeeld op de werkvloer – te vragen waar men aan toe is door het ‘onschuldige’ kinderen die vragen worden overgeslagen. Hoeveel volwassenen zijn als de dood dat ze een fout maken omdat men als kind op school gestraft werd met een onvoldoende voor een toets? Hoeveel volwassenen weten niet beter dan dat je moet werken voor geld? “Wees blij dat je werk hebt.” Wel eens gehoord? Vast wel. Moet het niet zo dat men zegt “wees blij dat je een inkomen hebt”? Zo is het in mijn ogen ook gewoon een aanname dat geld moet rollen. Of  ook zo’n leuke; geld maakt niet gelukkig. Natuurlijk zegt de overheid dat men geld moet uitgeven, want dat is goed voor de economie. Ze ‘vergeten’ echter te vermelden voor wiens economie dat goed is. Niet voor jouw eigen economie in ieder geval.

‘Geld moet rollen’ versus ‘geld moet werken’.

Persoonlijk heb ik mijzelf ooit eens de vraag gesteld; moet ik het advies van falende mensen ter harte nemen of juist die van succesvolle mensen? Ik denk van beide. Als een gefaald persoon zegt “daar moet je niet aan beginnen, dat is niets”, dan vraag ik naar zijn of haar ervaring en argument. Dat is hetgeen waar ik van leer. Niet van hetgeen er in eerste instantie wordt gezegd. Vragen stellen. Ik heb veel meer aan een uitspraak van een ‘self made millionaire’ als Robert Kiyosaki:  “Rich people buy luxuries last, while the poor and middle-class tend to buy luxuries first”, dan aan de uitspraak van een ‘op zijn pensioen wachtende’ die zegt: “geld moet rollen, je kunt het niet meenemen”.

 

De truc zit ‘m er namelijk in dat geld wel degelijk moet rollen, maar niet je portemonnee uit. Als je wilt dat het je portemonnee inrolt, moet je het voor jou aan het werk zetten. En net als een tol moet je het laten draaien, je moet het aan het werk houden. Niets komt vanzelf. Juist als je aan het geïndoctrineerde ‘gegeven’ wilt ontsnappen dat je tot je pensioengerechtigde leeftijd ‘moet’ werken.

 

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ik lees graag je reactie hieronder.

Je Werkzame Leven Beginnen Met Een Studieschuld

Je Werkzame Leven Beginnen Met Een Studieschuld.

Vanochtend zat ik de nieuwe column in het FD van Annemarie van Gaal te lezen over studieschuld. Annemarie is bezig met opnames voor een nieuwe reeks ‘Een dubbeltje op zijn kant’ – waar nu trouwens ook een praktisch boek van is verschenen – en was daardoor in contact gekomen met een jong stel; allebei werkloze twintigers. Het tweede kind op komst en een gezamenlijke studieschuld van meer dan €60.000,-!

Beginnen met werken met een studieschuld? Studeer dan niet!

Je zou bijna gaan denken dat het handiger is om niet te gaan studeren. Toch? Alles beter dan een studieschuld op te bouwen terwijl je maar af moet wachten of je ergens aan de bak komt. De jongeman in de column van Annemarie van Gaal was vier keer aan een opleiding begonnen en had deze alle vier niet afgerond omdat de kans op een baan zeer klein was. Ondertussen werden er wel schulden opgebouwd. Ik snap wel dat je daarom stopt met je opleiding. Op zich. Ik vraag me echter wel af wat in eerste instantie de reden was om (tot vier keer toe) aan een opleiding te beginnen. Was het passie voor de vakrichting of was het inkomen de drijfveer? Het klinkt voor mij vrij aannemelijk dat het laatste het geval is. En ik denk dat voor heel veel jongeren hier de valkuil ligt.

Immers; iedereen stort zich toch in de schulden? Dat is normaal. Maar is dat wel normaal?

Rich people buy luxuries last, while the poor and middle-class tend to buy luxuries first. – Robert Kiyosaki

Dure merkkleding, de nieuwste smartphone, een mooie auto, een groot mooi ingericht huis; allemaal luxe zaken om de buitenwereld te laten zien dat je het ‘goed’ hebt. En om die lasten te bewerkstelligen bouwt men een studieschuld op.

Uit de film Fight Club

Een studieschuld is meestal niet de enige schuld.

Is men eenmaal afgestudeerd dan gaat men in 99 van de 100 gevallen ook leven naar wat er binnenkomt. Onbewust zorgt men dat het geld op is op het moment dat het nieuwe salaris gestort word. Of erger: “aan het eind van mijn geld houd ik altijd een stukje maand over”. ‘Geld maakt niet gelukkig’ is immers de onderbewuste gedachte waar de meeste van ons mee worden grootgebracht. Maar denk eens echt na over deze bewering. Is het niet zo dat het gebrek aan geld wel degelijk ongelukkig maakt? Waarom zou je dus alles uitgeven aan dingen die je eigenlijk niet nodig hebt? Met geld dat je niet hebt, of beter kan besteden?

Schulden en geldproblemen bestaan in alle lagen van de bevolking. Van de vuilnisman tot de hartchirurg. Omdat men niet onderricht is in financiën. En dat is best vreemd te noemen. Je bent verplicht om naar school te gaan, omdat je ‘moet’ werken voor een inkomen. Met deze ouderwetse gedachten uit het industriële tijdperk hebben we nu eenmaal te maken. Maar wat je uiteindelijk met het inkomen zou kunnen doen, is niet bekend. Het ontbreekt bij de meeste mensen aan het financiële IQ. Met het boek dat ik aan het schrijven ben, gericht op schoolverlaters, denk ik daar een positieve draai aan te kunnen geven.

Als laatste wil ik jullie het onderstaande inspirerende filmpje met de stem van Alan Watts meegeven.

 

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ik lees graag je reactie hieronder.

Een plan dat de wereld op zijn kop gaat zetten!

Dit concept gaat echt de wereld op zijn kop zetten!

Deze week heb ik kennisgemaakt met een organisatie die na de zomer ‘live’ gaat en de wereld voorgoed zal veranderen, daar ben ik heilig van overtuigd. De naam? Ja, die blijft nog even geheim. De introductie moet natuurlijk wel met een enorme knal gebeuren!

De kennis van de wereld van het geld is schrikbarend laag.

Wat weet jij van geld? Weet je waar het vandaan komt? Wat het vertegenwoordigd? De meeste mensen hebben eigenlijk geen idee. Terwijl we wel naar school zijn gestuurd om uiteindelijk te gaan werken om geld te verdienen… Raar is dat eigenlijk, nietwaar?

Voor ik verder kan met mijn verhaal wil ik je vragen om onderstaande film ‘Money as Debt’ (Geld als Schuld) over de werkelijke wereld van het geld te bekijken. Tevens hier te vinden met Nederlandse ondertiteling in delen van tien minuten. Ben je meer een lezer, dan is dit artikel waarschijnlijk wel iets voor je.

Geld maakt dus een rondje langs de banken over de hele wereld.

Geld maakt als het ware een ronde (Italiaans: giro, klinkt nog bekend?) langs diverse banken over de hele wereld. En de banken pakken de meeste winst. En dat gaat doorbroken worden! Hoe? Het is eigenlijk te simpel voor woorden. Daarover later meer.

It is well enough that people of the nation (waar je hier ‘de wereld’ mag invullen) do not understand our banking and monetary system, for if they did, I believe there would be a revolution before tomorrow morning. ~ Henry Ford

En die revolutie gaat er komen!

…_