The Sharing Society

The Sharing Society

Een mooi streven hé; The Sharing Society. Klinkt als een utopie? Welnee, als je er geloof en vertrouwen in hebt en er aan wilt werken, dan kan dat best! En we zijn alvast begonnen. Reeds in de pre-launch fase hebben al enkele duizenden mensen – en bedrijven – zich aangesloten. Mensen die begrijpen dat we moeten delen in plaats van bezitten. Ik iets, jij ook iets. Eerlijk. Eerlijk delen. Samen, met en voor elkaar. Dat maakt het toch veel leuker?

The Sharing Society begint klein; als Community.

Een Sharing Society krijg je niet met één druk op de knop. Het begint met een idee. Een idee, een visie van één persoon. Een visie die in het begin gedragen wordt door een handje vol mensen. Een kleine club die lijnen uit gaat zetten, handen en voeten gaat geven aan het idee. En de eerste stap naar een community is daar. Inmiddels meer dan een jaar geleden maakte ik kennis met het gedachtegoed en ik heb daar toen dit en dit bericht over geschreven. En zoals ik daarin al vertelde; het gaat de wereld echt op z’n kop zetten! En wat een geduld heb ik op moeten brengen, en velen met mij. Maar na meer dan vijf jaar voorbereiding en duizenden manuren was daar twee weken geleden eindelijk de lancering van ComHumans.

The Sharing Community

Hoe gaaf is het om aan de wieg te staan van zo’n initiatief?! Dat is niet uit te leggen! Dat moet je mee hebben gemaakt!

En nu moet ik natuurlijk uit gaan leggen wat het initiatief behelst. Ik ga mijn best doen.

Het begint allemaal met het vaststellen van de bronnen van onvrede. Er zijn genoeg voorbeelden die haaks staan op delen. Haaks staan op een ‘samenleving’; een sharing society. Banken die grote winsten binnengraaien over jouw geld én vooral jouw leningen, verzekeringspremies die ieder jaar hoger worden ondanks de enorme bergen reserves, de overheid die steeds meer plukt en minder geeft… Om er maar eens een paar te noemen. Daar kun je drie dingen mee doen:

  1. niets;
  2. er tegenaan schoppen (wat eventjes oplucht maar verder niets helpt);
  3. het naast je neerleggen, het accepteren en iets anders verzinnen.

Je kunt het symptoom bestrijden, maar je kunt beter de oorzaak weghalen. Optie nummer 3 dus. En dat gaan we samen doen. ‘SAMen’ in SAM’s way. Hetgeen hieronder heb ik gekopieerd van het blog van Ben Veerbeek; CEO van ComHumans.

De vijf Pijlers: SAM’s Way

The Sharing Society bestaat uit pijlers die op elkaar aansluiten. Volgens SAM’s Way dienen in een Sharing Society vijf zaken namelijk centraal te staan:

  1. Educatie; verbeter zowel je financiële kennis en kunde en ontwikkel jezelf naar een hoger niveau
  2. Maak gebruik van een aantal goede coaches, zowel in persoon, als digitaal
  3. Leer van de “oude meesters”. Zij geven je handvatten die nodig zijn om jezelf te “ont”wikkelen tot grootmeester
  4. Vergroot je vermogen door betere en meerdere verdienmodellen voor jezelf te ontdekken en te gebruiken
  5. Volg SAM’s Way en zijn route zal je datgene brengen, wat je altijd al wenste.

Deze vijf zaken zijn binnen The Sharing Community ondergebracht in vijf stevige pijlers. Samen met het digitaal financieel logistiek centrum vormt men zo een ultramodern platform van waaruit men The Sharing Community kan uitbreiden.

Het blijft altijd weer bijzonder om te ontdekken dat je er niet alleen voor staat in de wereld van vandaag. Dat je eindelijk omringd wordt door mensen die je alles gunnen wat je jezelf ook gunt. Dat ze met je willen delen, dat ze geven en dat jij mag ontvangen.

En de dreamstealers (zie mijn blog “Society to Share: SAM’s Way) roepen dan weer: “dat kan helemaal niet, dromer!” Maar ik weet dat het absoluut mogelijk is. Maar veel meer nog: het is juist in deze tijd van afgunst en de nodige malaise een enorm gewenste ontwikkeling. We kunnen niet veel langer wachten op de eerste Sharing Society. Want het individu loopt stuk op alles wat men momenteel op zijn of haar pad tegenkomt.

Om te ontwikkelen tot een 100% geloofwaardig model van een Sharing Society, zal binnenkort de eerste Sharing Community gelanceerd gaan worden.

En natuurlijk komen we dan weer voor voldongen feiten te staan. Maar zolang we de principes van SAM’s Way blijven volgen en niet te gretig worden, maar veel meer de kwaliteiten van de ander willen verbeteren en stimuleren, zal de Sharing Community zich ontwikkelen tot een delende SAMenleving: een echte Sharing Society.

De digitale technieken van dit moment bieden enorme mogelijkheden. In een Sharing Community kunnen deze digitale technieken 100% positief geïmplementeerd worden. Gewoon deelnemen aan tal van verdien-modellen. Met dat wat je op financieel gebied en op het gebied van persoonlijke ontwikkeling leert, gaat toepassen en eindelijk eens zichtbare resultaten haalt. En bovenal: je medemens gunt je dat!

Want SAM’s Way gaat juist over gunnen en delen. Delen van kennis, kunde, financieel inzicht, tips en trucs, persoonlijke ontwikkeling, geld overhouden en verdienen aan je eigen uitgaven. SAMen delen in de opbrengsten van de Sharing Community!

Dat is het toppunt van “Sharing”. Een community, een gemeenschap, die haar deelnemers op alle belangrijk gebieden van het leven bijstaat. En niet alleen met raad en daad, maar vooral met resultaten.

Elkaar laten zien dat het écht kan! Dat zou zo mooi zijn, als we dat bereiken. Als we weer hartelijk kunnen lachen om de mooie dingen die we meemaken. Elkaar de hand reiken, in de ogen kijken en met een grootse glimlach zeggen: “Alsjeblieft kanjer. Hier dit is voor jou. Het is je gegund!”… Zie je het voor je? Zou je jezelf in de spiegel kijkend een geweldig compliment mogen geven? Gewoon omdat je de ander het onmogelijke hebt gegund en gegeven! Namelijk eigenwaarde! Het mooiste dat je iemand kunt geven is: een eigen waarde. Waarde die anderen aan jou toekennen.

In een Sharing Community, mag je weer jezelf zijn. Leven en functioneren in vol vermogen, met volle overtuiging en met een doel en richting die niet te stuiten zijn! SAM’s Way is daar ook heel duidelijk in.

Ik moest tijdens het schrijven denken aan een boekje wat ik een paar jaar geleden van mijn vriend Frans kreeg. Het boekje “trends” van Tom Peters en Martha Barletta in de serie “essentials”.

Het stukje gaat als volgt:

LAATSTE WOORDEN

De moraal van mijn verhaal (wat is essentieel in het huidige zakenleven) heeft de vorm van een grafsteen. Het is een grafsteen met een tekst die ik het meeste vrees:

Thomas J. Peters

1942 – een zeker moment

Hij had echt geweldige dingen kunnen doen,

maar zijn baas gaf hem de kans niet!

Intussen weet ik natuurlijk precies wat er wel op mijn grafsteen moet staan:

Thomas J. Peters

1942 – een zeker moment

HIJ DEED ERTOE

Niet “Hij is rijk geworden. Niet Hij is beroemd geworden. Zelfs niet Hij had het bij het rechte eind.”

Maar veel liever: “Hij deed ertoe“. Met andere woorden: Hij zat niet aan de zijlijn af te wachten.

Je kunt over van alles met mij van mening verschillen, maar je zult moeten erkennen dat IN ACTIE KOMEN EN MEEDOEN geen kwestie van kiezen is.

Nee! Meedoen is ESSENTIEEL! Aldus Tom Peters…

Ik verwijs graag naar de site en blogs van Tom J. Peters.

Alsof ik het zelf had geschreven! Zo voel ik dat ook. Niet vergeten worden als je er niet meer bent, maar een stevige bijdrage leveren aan een mooiere wereld voor mijn eigen kinderen en alle andere levende wezens! maar vooral voor de kinderen. En hoe beter wij het doen, hoe beter de kinderen het krijgen.

Tot zover Ben Veerbeek. Voel je de energie, de ‘drive’? Gaaf toch? En ja, ik heb al meerdere malen gebruikt, ik heb de tekst ook al weer een aantal jaren op mijn omslagfoto op Facebook staan, maar deze moet er even tussendoor want het is een waarheid als een koe.

“Here’s to the crazy ones. The misfits. The rebels. The troublemakers. The round pegs in the square holes. The ones who see things differently. They’re not fond of rules. And they have no respect for the status quo. You can quote them, disagree with them, glorify or vilify them. About the only thing you can’t do is ignore them. Because they change things. They push the human race forward. And while some may see them as the crazy ones, we see genius. Because the people who are crazy enough to think they can change the world, are the ones who do.”

Wat is er nu leuker dan delen? SAM’s way? Stel nou dat je je eigen digitale portemonnee ‘MyWallet’ bij ComHumans hebt en een aankoop doet bij ruim 80% van de bekende bedrijven, of je premie betaalt van je zorgverzekeraar. Vanaf 90% gaat naar de ontvanger en tot 10% krijg je terug in je spaarsaldo!Minimaal 50% van de winst deelt ComHumans met de Abonnees en AMbassadors in de ComHumans Community. Dat is delen! Dat is gaaf! Dat is een mooiere wereld creëren!

Geen bank die haarzelf verrijkt over jouw geld, maar de eerste International Financial Community (IFC) ComHumans die deelt. En des te meer deelt in educatie, financial coaching, budgettering. En in de toekomst komen er nog vele pijlers bij. Wat te denken van een financieel educatieplatform voor jongeren? Hoe mooi is dat? Want we weten allemaal hoe gevoelig de jeugd is als het bijvoorbeeld gaat om ‘statusverhogendesymbolen’ als smartphones, merkkleding, scooters, etcetera. Een adolescent met een schuld van € 5000,- is tegenwoordig niet vreemd.
Ook zo’n mooie; leningen zijn bij ComHumans simpelweg niet mogelijk. Geen negatief saldo. Geen negativiteit, dus ook geen negatief saldo. Juist positiviteit zal je ook op financieel vlak helpen. Geen credit card maar een debet card!

Winsten ontstaan niet alleen uit leningen, winsten komen ook uit delen. En dat kan bijvoorbeeld beginnen in een initiatief als de ‘micro-economie’ van ComHumans. Want als het gaat om delen, dan gaat het om veel meer dan ‘slechts’ financiéle deling. Gunning. En als delen gunnen is, dan heb je een Sharing Society.

“Geef een man een vis en hij heeft voor een dag te eten. Leer hem vissen en hij heeft eten voor de rest van zijn leven.”

Geld kan wel degelijk als belangrijk worden gezien, ondanks dat we vaak horen dat het niet zo is. “Geld is niet belangrijk, gezondheid is veel belangrijker.” Natuurlijk is gezondheid belangrijk. Dat wil niet zeggen dat al het andere onbelangrijk is. De ‘gevleugelde uitspraak’ die wij – over het algemeen van kinds af aan horen – impliceert het wel. En we gaan daarom ook met geld om alsof het niet belangrijk is. Denk er eens over na. Wij mensen zijn de enige wezens op aarde die er mee moeten werken. Niet zelden wordt er kostbare tijd voor ingeruild… Werk er dan ook mee. Laat het niet tégen je werken. Wie zegt dat geld niet gelukkig maakt heeft blijkbaar nooit echt zonder gezeten. Geld maakt niet ‘per definitie’ gelukkig. Akkoord. Daarentegen maakt het ontbreken van geld wel degelijk ‘minder gelukkig’. “Het dubbeltje op z’n kant”, “aan het eind van m’n geld houd ik altijd een stukje maand over”, dat soort scenario’s. Het ontbreken van geld zorgt voor stress. Het motto van ComHumans is niet voor niets: Financiële rust is emotionele rust. En als we elkaar kunnen helpen aan rust… dan heb je al heel veel gewonnen. Toch?

Cut the bullshit! Niet alleen besparen op je uitgaven, nee; winst maken. Kom op nou! Niet zomaar je geld uitgeven of ‘stallen’. Nee, winstdeling en budgetcoaching ontvangen. Educatie. Lessen. Leren. Beloond worden. Dubbel. Driedubbel. Je eigen huishouden zien als een winstgevende B.V. En daar dan weer winstgevend mee om weten te gaan. En vooral die kennis delen!

Bedankt voor je tijd en aandacht om dit bericht te lezen. Ik zie graag je reactie. DELEN van dit bericht via Social Media zou natuurlijk helemaal super zijn! Alvast bedankt daarvoor.

Wellicht ook interessant om te lezen:
Wordt jouw kind arm of rijk?

Advertenties

Cocooning

Cocooning, kent u die uitdrukking? De term kwam ineens weer bovendrijven in één van mijn mijmeringen op Facebook. Ja, ook daar spui ik mijn gedachten. Cocooning. Lekker in je eigen coconnetje. Afgesloten van de grote boze wereld. ik wil het vandaag eens hebben over waarom het naar mijn idee niet werkt.

Wat is cocooning eigenlijk?

Volgens wikipedia is cocooning een trend waarin de thuishaven de basis is. Van alles. Een veilige plek waar de muren en de eventuele tuin de grens zijn. Thuis werken en online winkelen horen er (uiteraard) ook bij. Verder impliceert het daadwerkelijk terugtrekking uit de samenleving en minder sociaal contact.

Cocooning, een term voor een stadium, niet voor een vorm van ‘zijn’.

We weten allemaal dat een rups in zijn cocon een vlinder wordt, toch? Hoe komt het dat zoveel mensen zoveel moeite doen om in de cocon te geraken – door middel van opgroeien, opvoeding en scholing – en vervolgens niet verder doorgroeien? Is cocooning een ander woord voor comfort zone?

Laten we cocooning wat breder trekken.

In mijn optiek lijkt het er inderdaad op dat de cocon of cocooning synoniem is (geworden) voor de comfort zone. Natuurlijk komt iedereen wel eens buiten. Natuurlijk heeft iedereen sociaal contact. Maar wel binnen de perken. Wat de boer niet kent, dat eet hij niet. “Zo heb ik het nooit bekeken”, dus raar en buiten mijn comfort zone. Leeuwen en beren op de weg. “Laat mij maar lekker zweten in mijn coconnetje. Zo ben ik opgegroeid, zo lukt het prima.”

  

Vreemd toch dat een mens, naar men zegt de meest intelligente levensvorm op aarde, zichzelf zo weet terug te ‘praten’ in een cocon? Is dat omdat een handjevol mensen bezig is met het verbeteren of veranderen van de wereld en en dan het mom “dan hoef ik het niet te doen” geldt? “Laat mij lekker in mijn coconnetje met m’n Farmville, Candy Crush, Utopia en GTST.”
‘Je leeft maar een keer’ (YOLO) is misschien waar. Weet wel dat de boom die je nu plant schaduw geeft aan komende generaties. Of appels. En hoeveel appels er van die boom komen weet niemand, laat staan hoeveel appelbomen…

Cocooning; van rups naar vlinder

Zoals eerder gezegd is cocooning niet blijvend. We zitten er al langer dan een kwart eeuw in, maar we moeten verder. Gedijen. En iedereen (daar ben ik heilig van overtuigd) heeft ideeën. Ideeën die de wereld beter maken. Of in ieder geval minder slecht.

“Here’s to the crazy ones. The misfits. The rebels. The troublemakers. The round pegs in the square holes. The ones who see things differently. They’re not fond of rules. And they have no respect for the status quo. You can quote them, disagree with them, glorify or vilify them. About the only thing you can’t do is ignore them. Because they change things. They push the human race forward. And while some may see them as the crazy ones, we see genius. Because the people who are crazy enough to think they can change the world, are the ones who do.”

Lees het boek ‘Kun je een rups leren vliegen’ van Jan Bommerez en Kees van Zijtveld. Lees ook ‘Start with why’ van Simon Sinek. En last but not least, ik heb ‘m eerder genoemd; lees ook Who moved my cheese van Dr. Spencer Johnson.  Of bekijk deze tekenfilm;

Cocooning is niet de oplossing, veranderen wel.

Cocooning staat voor mij gelijk aan stilstand. Lekker in je cocon doordobberen tot dat Magere Hein je komt halen. Wil je echter een beter leven, voor jezelf of voor je nazaten, dan moet je uit je stoel komen. Uit je cocon. Want inderdaad; diegene die gek genoeg zijn om te denken dat ze de wereld kunnen veranderen, zijn diegene die dat doen. Doen!

Wederom bedankt voor je tijd en aandacht om dit bericht te lezen. Ik zie graag je reactie. Delen van dit bericht via Social Media zou natuurlijk helemaal super zijn. Bedankt daarvoor alvast.

Wellicht ook interessant om te lezen:
Wordt jouw kind arm of rijk?
Oude en nieuwe schoenen.

Een plan dat de wereld op zijn kop gaat zetten. Deel 2

Deel 2 van ‘Een plan dat de wereld op zijn kop gaat zetten’.

Herinnert iedereen die mijn blog volgt en leest het bericht ‘Een plan dat de wereld op zijn kop gaat zetten’ nog? Ja? Mooi! Ik vertel er graag meer over in dit artikel. Mocht je het voorgaande bericht echter nog niet hebben gelezen dan moet je dat echt eerst doen. En bekijk ook zeker het filmpje!

Het moge duidelijk zijn dat de banken veruit de meeste winst opstrijken van jouw betaal- of spaarrekening. Voor het gemak geef ik een voorbeeld. Stel dat je 1000,- op je spaarrekening hebt staan. Jouw bank mag dit tot negen keer toe uitlenen! Je buurman heeft een nieuwe koelkast nodig, ik noem maar even wat. Hij heeft dezelfde bank als jij maar hij heeft geen 1000,- voor een nieuwe koelkast. Hij leent bij de bank. Dat kan makkelijk uit die negen keer duizend van jou. Waar jij slecht 1,33% rente krijgt op jouw spaargeld (tegenover 2%+ inflatie…), betaalt jouw buurman vele malen meer aan rente over zijn geleende geld, geld dat eigenlijk niet bestaat… De buurman koopt de koelkast en het geld is nu van de winkelier. Die brengt zijn geld naar een andere bank. Die het op zijn beurt weer tot negen keer toe uit gaat lenen. En zo verder. Logisch dat de top allerlei bonussen opstrijkt en het volk het vertrouwen verliest

Hét plan dat de wereld op zijn kop gaat zetten.

Laten we het eens anders aan gaan pakken. Met elkaar. En voor elkaar. Laten we een financiële community opzetten waarin ‘rood staan’ niet bestaat – we werken enkel met positief geld – en waarin de winsten worden verdeeld onder de rekeninghouders. Dat is toch eerlijk? Zo hoort het toch te zijn?!

Zoals uit het voorgaand bericht blijkt ben ik echt wild van dit plan dat de financiële wereld op zijn kop gaat zetten. Zowel in het bankwezen als in (en vooral in!) persoonlijke sferen!

Nee, het nog steeds niet toegestaan de naam en plein public te noemen. En dat wil ik maar al te graag! Echter, ik begrijp de wens en de beweegredenen van de initiatiefnemers, immers; de ‘big bang’  bij de introductie moet zo groot mogelijk blijven!

Doe je mee om je eigen en de gehele financiële wereld op zijn kop te zetten?

 

Wat ik inmiddels wél aan kan bieden is het volgende; als je interesse hebt om als één van de eerste ter wereld (ja, het gaat wereldwijd!) deel te nemen aan dit initiatief, dan mag je mij een e-mail sturen. Meld daarin je motivatie en je telefoonnummer (eventueel de tijden waarop je het best bereikbaar bent). Ik zal mijn best doen om nog dezelfde dag contact met je op te nemen. Kennen we elkaar al privé, stuur dan ook een bericht, eventueel via andere kanalen. Je weet me te vinden. 🙂

…_

Bedankt voor je tijd en aandacht om dit bericht te lezen. Ik hoor graag je reactie.

Oude En Nieuwe Schoenen

Oude En Nieuwe Schoenen.

Dit stuk gaat over oude en nieuwe schoenen. Sorry dames, het is een metafoor. Iedereen kent wel de uitdrukking ‘je moet geen oude schoenen weggooien, voor je nieuwe hebt’. En dat is natuurlijk helemaal waar. Echter; hoeveel mensen wachten met de aanschaf van nieuwe schoenen op het moment dat ze daadwerkelijk op blote voeten naar de schoenenwinkel moeten? Niemand toch?!

Oude en nieuwe schoenen en het anticiperen op verandering.

Om de metafoor nog wat breder te trekken; als het om uitgeven gaat weten we dondersgoed wat we moeten doen, maar als het om het behoud of uitbreiden van het inkomen gaat, geeft niemand thuis. Juist; ik heb het over verandering. En het vooraf inspelen op verandering. Je weet dat je nieuwe schoenen niet het eeuwige leven hebben, maar je gaat er wel van uit dat je bron van inkomsten ‘voor altijd’ zal blijven. Nadat we het industriële tijdperk uit zijn gerold eind jaren ’80, begin jaren ’90 (maar daar qua samenleving nog steeds in zitten) is de ‘vastigheid’ die een ‘vaste baan’ bood, verdwenen. En we zijn inmiddels bijna vijfentwintig jaar verder…

Ik las afgelopen week dat er de komende vijf jaar naar schatting weer vijftienduizend banen in de financiële sector zullen verdwijnen. Het zoveelste bericht over massale ontslagen. En ondertussen blijven de (nog) werkenden zich zenuwachtig vastklampen aan hun enige vorm van inkomsten; hun baan.

Oude schoenen aan, nieuwe schoenen alvast ingelopen en klaar voor gebruik.

Het verleidelijke aan de ‘vaste baan’ is; weten waar je aan toe bent; een vast bedrag per maand, recht op een uitkering; terwijl dit steeds meer wordt uitgekleed, en de opbouw van pensioenstelsel; volgens onderstaand filmpje niet al te rooskleurig.

Laten we hopen dat dit ‘doomscenario’ geen werkelijkheid wordt. Ik heb er echter voor gekozen om het voor mezelf op te lossen. Mag het pensioen straks toch meevallen, dan is het leuk meegenomen. Waar het op neerkomt; geloof niet alles wat je denkt. Toen je klein was, geloofde je ook in Sinterklaas. Je zette je schoen (een oude maar bij voorkeur je nieuwe schoen). Je geloofde in de Tandenfee, dus legde je elk melktandje onder je kussen. Je geloofde dat kinderen die vragen worden overgeslagen, er geen geldboom bestaat en dat fouten worden afgestraft. Waar ik naartoe wil; alles wat jouw ouders en leraren op jouw hebben overgebracht (met alle goede bedoelingen), neem je in je latere leven mee als waarheid, een onschuldige overtuiging. “Zorg dat je een goede opleiding hebt, dan krijg je een mooie baan met goeie secundaire arbeidsvoorwaarden. Spaar. Investeer in een koopwoning.” Etcetera. Overtuigingen die tot omstreeks 1990 waarde hadden, maar nu allang niet meer. En ja, ik weet dat van die Sinterklaas en Tandenfee, dat was slechts ter illustratie.

 

Oude schoenen, nieuwe schoenen versus oude kaas, nieuwe kaas.

Laatst kocht ik het boekje (het telt maar 96 pagina’s) Who moved My Cheese, geschreven door Dr. Spencer Johnson. Een heerlijk verhaal over verandering en wat het met mensen doet. Of wat mensen er mee doen of juist niet. ‘One of the most successful business books ever’ beweert Daily Telegraph op de cover. Snap ik, maar ik snap ook dat mijn huishouden een ‘business’ is. Gaan jullie daar in mee? Ja of ja?

Via dit inspirerende bericht kwam ik erachter dat er ook een (Nederlands ondertiteld) filmpje van te vinden is op YouTube. Bekijk het hieronder, het is zeker de moeite waard!

Ga alvast op zoek naar nieuwe schoenen terwijl je op je oude schoenen loopt.

Ik vraag je vast vooruit te denken ondanks dat je denkt veilig te zijn in je huidige situatie. Ik hoop in ieder geval met (onder andere) dit bericht te bereiken dat je nadenkt over de mogelijke risico’s. Een bevriend stel van mij werkte allebei voor dezelfde werkgever. Een aantal maanden geleden moest al het personeel bijeenkomen (dat betekent meestal slecht nieuws). Je raadt het al; allebei ontslagen. Samen met honderden(!) collega’s. Op zich met een gunstige regeling, dat wel. Maar uiteindelijk…? Zit je ook in zo’n situatie, dat jij en je partner allebei werkzaam zijn voor dezelfde werkgever? Eigenlijk moet je dan gaan denken aan ‘risicospreiding’, toch?
Zorg te allen tijde voor een B-plan. En een C-plan. Nog een mooie gezegde; ‘nooit op één paard wedden’.

 

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ondertussen is Rocky al begonnen op tv; inspirerend verhaal. Dus ik klik nu op ‘publiceren’.

Ik lees graag je reactie hieronder.

 

En ineens ben je kwetsbaar

En ineens ben je kwetsbaar…

Kwetsbare groepen zoals ouderen, lager opgeleiden, mensen die moeite hebben om financieel rond te komen en mensen met een laag inkomen, betalen het liefst in contant geld om hun uitgaven onder controle te houden. Zo stond gisteren te lezen in een artikel op Nu.nl

Ik krabde toch wel even achter mijn oren. Zeker na het lezen van de volgende alinea: “Gemiddeld genomen vinden de meesten het makkelijker om hun inkomsten en uitgaven te monitoren met behulp van een pinpas. Ook geven pinbetalingen beter inzicht in wat er is gekocht.” Hoe maakt een pinpas dit makkelijker…? Het geeft wel makkelijker uit, maar monitoren…?

Juist niet kwetsbaar door juist met contant geld te werken.

Juist doordat ik mijzelf wil behoeden voor onzinaankopen (of de bekende ‘maand overhouden aan het eind van mijn geld’), vind ik het prettig om met contant geld te werken; de ouderwetse huishoudpot. Ik ben namelijk van mening dat het gevaar van een pinpas is dat je niet aan dat ding kan zien dat je saldo opraakt. En ik heb juist niet het gevoel dat ik door met contanten te werken kwetsbaar ben. En ik heb hierdoor zéker geen moeite met rondkomen.

Juist wel kwetsbaar als je uitsluitend met je pinpas werkt.

Ik snap DNB (De Nederlandsche Bank) wel. Niets geeft ‘de instanties’ zoveel macht als voor 100% te weten waar ‘de burgerij’ zijn geld aan uitgeeft. Of waar je het geld laat. Als je bijvoorbeeld je spaargeld in een oude sok stopt, is dat makkelijker te verzwijgen bij je belastingaangifte, dan dat het op je spaarrekening staat. Sterker nog; dat is niet de verzwijgen want de banken geven jouw saldi door aan de belastingdienst. Ik vind dus dat je juist kwetsbaar bent als je géén cash hebt.

Mijn tip; kijk naar hoe deze kwetsbare groeperingen het doen, en kopieer dat. Het kan je zomaar behoeden van het kwetsbaar worden

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ik lees graag je reactie hieronder.

Je Werkzame Leven Beginnen Met Een Studieschuld

Je Werkzame Leven Beginnen Met Een Studieschuld.

Vanochtend zat ik de nieuwe column in het FD van Annemarie van Gaal te lezen over studieschuld. Annemarie is bezig met opnames voor een nieuwe reeks ‘Een dubbeltje op zijn kant’ – waar nu trouwens ook een praktisch boek van is verschenen – en was daardoor in contact gekomen met een jong stel; allebei werkloze twintigers. Het tweede kind op komst en een gezamenlijke studieschuld van meer dan €60.000,-!

Beginnen met werken met een studieschuld? Studeer dan niet!

Je zou bijna gaan denken dat het handiger is om niet te gaan studeren. Toch? Alles beter dan een studieschuld op te bouwen terwijl je maar af moet wachten of je ergens aan de bak komt. De jongeman in de column van Annemarie van Gaal was vier keer aan een opleiding begonnen en had deze alle vier niet afgerond omdat de kans op een baan zeer klein was. Ondertussen werden er wel schulden opgebouwd. Ik snap wel dat je daarom stopt met je opleiding. Op zich. Ik vraag me echter wel af wat in eerste instantie de reden was om (tot vier keer toe) aan een opleiding te beginnen. Was het passie voor de vakrichting of was het inkomen de drijfveer? Het klinkt voor mij vrij aannemelijk dat het laatste het geval is. En ik denk dat voor heel veel jongeren hier de valkuil ligt.

Immers; iedereen stort zich toch in de schulden? Dat is normaal. Maar is dat wel normaal?

Rich people buy luxuries last, while the poor and middle-class tend to buy luxuries first. – Robert Kiyosaki

Dure merkkleding, de nieuwste smartphone, een mooie auto, een groot mooi ingericht huis; allemaal luxe zaken om de buitenwereld te laten zien dat je het ‘goed’ hebt. En om die lasten te bewerkstelligen bouwt men een studieschuld op.

Uit de film Fight Club

Een studieschuld is meestal niet de enige schuld.

Is men eenmaal afgestudeerd dan gaat men in 99 van de 100 gevallen ook leven naar wat er binnenkomt. Onbewust zorgt men dat het geld op is op het moment dat het nieuwe salaris gestort word. Of erger: “aan het eind van mijn geld houd ik altijd een stukje maand over”. ‘Geld maakt niet gelukkig’ is immers de onderbewuste gedachte waar de meeste van ons mee worden grootgebracht. Maar denk eens echt na over deze bewering. Is het niet zo dat het gebrek aan geld wel degelijk ongelukkig maakt? Waarom zou je dus alles uitgeven aan dingen die je eigenlijk niet nodig hebt? Met geld dat je niet hebt, of beter kan besteden?

Schulden en geldproblemen bestaan in alle lagen van de bevolking. Van de vuilnisman tot de hartchirurg. Omdat men niet onderricht is in financiën. En dat is best vreemd te noemen. Je bent verplicht om naar school te gaan, omdat je ‘moet’ werken voor een inkomen. Met deze ouderwetse gedachten uit het industriële tijdperk hebben we nu eenmaal te maken. Maar wat je uiteindelijk met het inkomen zou kunnen doen, is niet bekend. Het ontbreekt bij de meeste mensen aan het financiële IQ. Met het boek dat ik aan het schrijven ben, gericht op schoolverlaters, denk ik daar een positieve draai aan te kunnen geven.

Als laatste wil ik jullie het onderstaande inspirerende filmpje met de stem van Alan Watts meegeven.

 

Bedankt voor de interesse om dit bericht te lezen. Ik lees graag je reactie hieronder.